學(xué)歷造假！監(jiān)管出手 銀行總監(jiān)遭禁業(yè)10年

學(xué)歷造假這件事，在香港金融界的后果能有多嚴(yán)重？

12月1日，香港證監(jiān)會(huì)(“證監(jiān)會(huì)”)公布一項(xiàng)處罰決定，對(duì)新加坡銀行前大中華與北亞及臺(tái)灣小組總監(jiān)兼高級(jí)客戶關(guān)系經(jīng)理王郁晴做出禁業(yè)10年的處罰，原因正是證監(jiān)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)王郁晴在求職時(shí)學(xué)歷造假。

證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，王郁晴屢屢就學(xué)歷做出失實(shí)陳述，令其品格、可靠度以及是否有能力稱職地和誠(chéng)實(shí)地進(jìn)行受規(guī)管活動(dòng)受到質(zhì)疑，并非作為受規(guī)管人士的適當(dāng)人選。

被雇主舉報(bào)

證監(jiān)會(huì)的資料顯示，王郁晴在2013年1月至2014年9月期間在香港受雇于瑞士寶盛銀行(Bank Julius Baer & Co。 Ltd)，擔(dān)任臺(tái)灣市場(chǎng)小組總監(jiān)兼客戶關(guān)系經(jīng)理。2019年3月，王郁晴跳槽至新加坡銀行，擔(dān)任大中華與北亞及臺(tái)灣小組總監(jiān)兼高級(jí)客戶關(guān)系經(jīng)理一職。

6個(gè)月后，香港金管局接到新加坡銀行主動(dòng)作出的匯報(bào)，質(zhì)疑王郁晴簡(jiǎn)歷中的學(xué)術(shù)資歷以及提交給銀行的學(xué)位證書的真實(shí)性。此后，香港金管局將有關(guān)報(bào)告轉(zhuǎn)交證監(jiān)會(huì)調(diào)查。

證監(jiān)會(huì)經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王郁晴并沒有從加州州立大學(xué)洛杉磯分校畢業(yè)。但在兩次求職期間，她曾分別向雇主提交了假學(xué)位證書，顯示其在1990年至1994年就讀于加州州立大學(xué)洛杉磯分校，并獲得工商管理文學(xué)學(xué)士學(xué)位。

證監(jiān)會(huì)指出，根據(jù)《證券及期貨條例》第 129 條，證監(jiān)會(huì)在考慮某人是否適當(dāng)人選時(shí)，除考慮其認(rèn)為有關(guān)的任何事項(xiàng)外，亦須考慮該人的品格及可靠程度，以及其是否有能力稱職地及誠(chéng)實(shí)地進(jìn)行有關(guān)的受規(guī)管活動(dòng)。

在瑞士寶盛銀行任職期間，王郁晴曾從事第1類(證券交易)及第4類(就證券提供意見)受規(guī)管活動(dòng)，在新加坡銀行任職期間，則繼續(xù)從事第1類(證券交易)受規(guī)管活動(dòng)。

證監(jiān)會(huì)表示，在決定王郁晴的處分時(shí)，已考慮到所有相關(guān)情況，包括她過往并無遭受紀(jì)律處分的紀(jì)錄。

近年來處罰最重個(gè)案

因?yàn)閷W(xué)歷造假而被禁業(yè)，王郁晴并非香港金融圈首例，但確是近年來處罰最重的個(gè)案。

2015年7月，瑞士寶盛銀行香港市場(chǎng)客戶經(jīng)理江曼怡也因?qū)W歷造假被禁業(yè)3年。公開資料顯示，江曼怡在簡(jiǎn)歷中稱自己畢業(yè)于紐約大學(xué)，并取得教育心理學(xué)文學(xué)碩士學(xué)位，但她入職期間，瑞士寶盛銀行的背景調(diào)查結(jié)果卻顯示她只是肄業(yè)。

面對(duì)人力資源部和合規(guī)部的質(zhì)疑，江曼怡堅(jiān)稱自己已經(jīng)畢業(yè)，只是遺失了畢業(yè)證書。瑞士寶盛銀行的人力資源部與合規(guī)部聯(lián)合面談江曼怡后，她仍堅(jiān)稱自己已經(jīng)取得學(xué)位，只是遺失了畢業(yè)證書，但會(huì)后江曼怡就去買了一張假證書，并稱從大學(xué)教授手中拿到了證書的掃描件。

經(jīng)過反復(fù)對(duì)質(zhì)和查證，最終，瑞士寶盛銀行獲得紐約大學(xué)確認(rèn)，江曼怡并未獲得該校頒發(fā)的任何學(xué)位，她所提供的證書也是偽造的。

2015年10月，星展銀行(香港)機(jī)構(gòu)銀行部副總裁柯淑娟也曾因?qū)W歷造假，被禁業(yè)6年，今年10月剛可以重新進(jìn)入金融圈。證監(jiān)會(huì)當(dāng)時(shí)公布的資料顯示，柯淑娟利用自己妹妹的學(xué)位證書偽造了一張臺(tái)灣淡江大學(xué)發(fā)出的經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位證書，并用這張假證書獲得了星展銀行(香港)的職位。

在被質(zhì)疑學(xué)歷真實(shí)性后，柯淑娟向公司承認(rèn)證書是偽造的，在獲聘不足4個(gè)月即被星展銀行(香港)即時(shí)解雇。除了禁業(yè)處罰決定，證監(jiān)會(huì)還向警方舉報(bào)了柯淑娟的行為。

學(xué)歷造假還可能坐牢

在香港特區(qū)，學(xué)歷造假還可能被控使用虛假文書，相比刑事犯罪記錄，金融圈禁業(yè)數(shù)年的處罰已不算嚴(yán)重。

2018年，香港特區(qū)民政事務(wù)總署一名前職員因?yàn)閷W(xué)歷造假被香港廉政公署起訴，最后被判歸還在政府部門工作期間的全部所得110萬(wàn)港元，以及240小時(shí)社會(huì)服務(wù)令。

這名職員曾在澳大利亞墨爾本皇家理工大學(xué)就讀，但因?yàn)閽炜茮]能畢業(yè)，機(jī)緣巧合下，他在特區(qū)教育局教師注冊(cè)組工作時(shí)接觸到別人在同一學(xué)校獲得的畢業(yè)證書和成績(jī)單，于是留下復(fù)印件并更改了名字，并靠著這張假學(xué)位證書騙到了多個(gè)政府部門職位，甚至還想靠這張假證申請(qǐng)廉政公署的職位。

同樣是2018年，一位法律專業(yè)畢業(yè)生利用假學(xué)歷獲得律所實(shí)習(xí)律師職位，被法院判處監(jiān)禁9個(gè)月。資料顯示，這名學(xué)生已經(jīng)取得香港中文大學(xué)法律博士學(xué)位，但法律專業(yè)證書課程的成績(jī)不達(dá)標(biāo)，因而無法真正成為律師。

（文章來源：中國(guó)基金報(bào)）