大批客戶“血本無歸”！遠大期貨被重罰800萬 背后或為隱形“金融大鱷”

12月30日，香港證監(jiān)會(“證監(jiān)會”)宣布對遠大國際期貨有限公司(“遠大期貨”)處以罰款800萬港元，并作出譴責(zé)，因其2017年10月至2018年10月期間未能遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定和其他監(jiān)管規(guī)定。

“遠大期貨沒有勤勉盡責(zé)地監(jiān)察其客戶活動，以及設(shè)立充足而有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度和監(jiān)控措施，屬于嚴重缺失，因為這可能會損害公眾對市場的信心和破壞市場的廉潔穩(wěn)健。”證監(jiān)會強調(diào)，有需要向市場傳遞具阻嚇力的強烈訊息，以示有關(guān)缺失不可接受。

遠大期貨的負責(zé)人梁本有也被吊銷牌照8個月(2021年12月28日起至2022年8月27日)。

代持賬戶跨境交易

公開信息顯示，遠大期貨成立于2016年10月，為證監(jiān)會批準的持牌機構(gòu)，主要從事商品期貨經(jīng)紀和金融期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

來源：香港公司注冊處

據(jù)了解，證監(jiān)會是在接到一項針對包括遠大期貨在內(nèi)的多個金融機構(gòu)的投訴后，展開對其的調(diào)查。投訴稱，包括遠大期貨在內(nèi)的多個金融機構(gòu)，允許客戶通過一款名為“信管家”的軟件向經(jīng)紀自設(shè)系統(tǒng)發(fā)出交易指示，通過信管家，遠大期貨的“客戶”能夠在其已有賬戶下設(shè)立子賬戶，然后這些“客戶”去招攬內(nèi)地投資者，好處是讓這些“下線”內(nèi)地投資者無須在遠大期貨開戶，便能使用信管家利用子賬戶進行交易。

經(jīng)紀自設(shè)系統(tǒng)是指由交易所參與者或供應(yīng)商開發(fā)的交易設(shè)施，令交易所參與者能夠通過互聯(lián)網(wǎng)、手機及其他電子途徑向投資者提供電子交易服務(wù)，即屬于證監(jiān)會監(jiān)管范疇下的正常交易渠道。

從2017年10月至2018年10月期間，遠大期貨曾允許103名客戶利用包括信管家在內(nèi)的客戶自設(shè)系統(tǒng)發(fā)出交易指示。在2017年12月到2018年10月期間，遠大期貨執(zhí)行的幾乎全是這類異常交易，其月度交易規(guī)模占到當(dāng)月總成交量的93.92%至99.25%。

對于這些所謂的“客戶自設(shè)系統(tǒng)”發(fā)出的交易指示，遠大期貨并未進行任何盡職審查，也并未妥善評估并管理與該系統(tǒng)相關(guān)的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險和其他風(fēng)險。同時，由于遠大期貨并未妥善監(jiān)控客戶使用信管家等客戶自設(shè)系統(tǒng)的情況，導(dǎo)致其本身面臨無牌活動、洗錢、代名人賬戶安排和未經(jīng)授權(quán)使用客戶賬戶等不當(dāng)行為的風(fēng)險。

左手買右手賣

在對遠大期貨的調(diào)查中，證監(jiān)會還對被抽查的客戶賬戶的資金調(diào)動情況進行檢查，結(jié)發(fā)現(xiàn)存入其中4名客戶帳戶內(nèi)的款項與其所聲明的財務(wù)狀況不符。

遠大期貨對此解釋稱公司了解有關(guān)異常狀況，并每月通過微信與客戶聯(lián)絡(luò)持續(xù)跟進客戶情況，然而證監(jiān)會指出，遠大期貨無法拿出有關(guān)這種“每月監(jiān)察”措施的明文規(guī)定，且這類聯(lián)絡(luò)僅限于交易數(shù)量最高的十大客戶和存款最高的十大客戶，聯(lián)絡(luò)后也沒有留下任何記錄，反映其無法證明曾就有關(guān)存款進行適當(dāng)查詢，并妥善處理所涉及的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險。

證監(jiān)會還發(fā)現(xiàn)，遠大期貨沒有設(shè)立有效的持續(xù)監(jiān)察系統(tǒng)，來監(jiān)察客戶帳戶內(nèi)的可疑交易模式，導(dǎo)致其未能發(fā)現(xiàn)9個客戶帳戶內(nèi)進行的100,989項自我配對交易。所謂自我配對交易，是指客戶的交易指示與其本身的反向交易指示進行配對的交易，也就是自己和自己交易。

香港特區(qū)《打擊洗錢指引》中已經(jīng)指明，就某些證券及期貨進行數(shù)量相同的買賣是可能會涉及洗錢的情況，因為這類買賣可能營造曾進行交易的假像，并顯示出現(xiàn)操縱市場活動。

證監(jiān)會認為，遠大期貨的系統(tǒng)及監(jiān)控措施不足夠或成效不彰，且公司沒有確保遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》和《操守準則》。而這些公司政策和執(zhí)行層面的不足，是負責(zé)人梁本有的職責(zé)，因此同時對梁本有做出吊銷牌照8個月的處罰。

香港公司注冊處資料顯示，梁本有為遠大期貨的董事。證監(jiān)會資料顯示，梁本有分別自2017年9月1日及2018年4月4日起，擔(dān)任遠大期貨的核心職能主管，負責(zé)遠大期貨的整體管理監(jiān)督、營運監(jiān)控與檢討、合規(guī)及資訊科技以及主要業(yè)務(wù)職能。

隱形“金融大鱷”？

盡管名字中都帶有“遠大”二字，甚至英文名中都帶有“Grand”，但就公開信息來看，此次被重罰的遠大期貨，與涉足大宗商品交易、醫(yī)藥健康、金融服務(wù)等多個行業(yè)的中國遠大集團并無關(guān)系，而可能是隱匿在溫州五金市場中的隱形“金融大鱷”。

香港公司注冊處的信息顯示，遠大期貨的兩名自然人股東是張王棟和王獻花，今年5月10日，張王棟將持股轉(zhuǎn)至英屬維爾京群島成立的殼公司Grand Nature Holding Ltd。

圖片來源：公司注冊處資料

而天眼查的數(shù)據(jù)顯示，在溫州，巧合地有兩人有完全相同的名字，且共同持有一家公司，而這家讓兩人產(chǎn)生交集的公司名中，剛好也帶著“遠大”——溫州市鹿城遠大五金機電經(jīng)營部，只是主營業(yè)務(wù)與金融或期貨完全無關(guān)，而是經(jīng)銷批發(fā)軸承、螺絲、螺母、軸承和標準件五金。但從公開信息來看，這家公司與遠大期貨并無直接持股關(guān)系。

基金報記者留意到，2019年，《經(jīng)濟觀察報》曾刊發(fā)一篇名為《遠大國際期貨違規(guī)內(nèi)地“展業(yè)”？投資者虧錢“蹊蹺”》的文章，其中提到一些自稱“遠大期貨代理”的人在網(wǎng)絡(luò)上以自己“只賺不虧”為噱頭，吸引內(nèi)地投資者參與外盤期貨投資，但經(jīng)過初期有賺有虧的甜頭后，就開始大量虧損，想要平倉卻無法登陸軟件，只能眼睜睜看著賬戶的錢虧完。

結(jié)合證監(jiān)會的調(diào)查結(jié)果不難發(fā)現(xiàn)，遠大期貨確實曾通過信管家和子賬戶的安排，讓內(nèi)地投資者實現(xiàn)不用開戶，就能跨境交易期貨產(chǎn)品。而這些所謂的“代理”就是證監(jiān)會調(diào)查期間，被遠大期貨稱作“客戶”的個人或機構(gòu)。

（文章來源：中國基金報）